La entidad financiera ha elevado la ratio de capital CET1 ‘fully-loaded’ al 12,45% a cierre de marzo de 2022 y, en términos de liquidez, la ratio LCR (Liquidity Coverage Ratio) se sitúa en el 235% a nivel de grupo.
Asimismo, recoge Europa Press, la entidad ha alcanzado una rentabilidad (ROTE) del 6,5%, situándose por encima de lo previsto en el plan estratégico, que preveía conseguir el 6% en 2023.
Los ingresos del negocio bancario -margen de intereses y comisiones neta- crecen un 3,6% en términos interanuales, hasta los 1.217 millones, y se reducen un 3,5% respecto al trimestre anterior, mientras que el margen de intereses ha aumentado un 3% interanual hasta los 858 millones, principalmente por el crecimiento de volúmenes.
Las comisiones netas, por su parte, han aumentado un 5% respecto a marzo de 2021, hasta los 359 millones, por “el buen comportamiento de las comisiones de servicios y de gestión de activos”, y en el trimestre disminuyen un 9,7% por la estacionalidad positiva del cuarto trimestre del año pasado.
El total de costes disminuye hasta los 726 millones a cierre de marzo, un 5,6% menos que el año anterior, principalmente por los ahorros en gastos de personal, mientras que en la comparativa trimestral se reducen un 4,3%, con la previsión de que haya una mayor reducción en los próximos trimestres con un ahorro estimado de 110 millones en 2022 y de 130 anuales desde 2023.
El crédito vivo de Banco Sabadell cierra el primer trimestre con un saldo de 154.672 millones (1110.378 millones Ex TSB); el crecimiento de la inversión es del 3,1% interanual impulsado principalmente por el aumento de la cartera hipotecaria, donde destaca el crecimiento en TSB.
La producción hipotecaria en España alcanza los 1.261 millones de euros en el trimestre, y el crédito al consumo se incrementa un 11% en términos interanuales y alcanza los 371 millones en el trimestre.
Además, los fondos de inversión aumentaron un 6% interanual hasta los 23.848 millones, y registró un crecimiento en facturación de tarjetas del 27% interanual, hasta los 4.793 millones, y de facturación de TPV’s del 36% en el mismo período, situándose en 9.500 millones de euros.
A cierre de marzo, los recursos de clientes en balance totalizan 161.316 millones de euros (119.118 millones Ex TSB) y presentan un crecimiento del 4,9% interanual (5,7% Ex TSB) -en el trimestre muestran una disminución del 0,4% por vencimientos de emisiones retail-.
Los saldos de cuentas a la vista ascienden a 146.520 millones de euros (106.279 millones Ex TSB), con un incremento del 8,2% interanual (9,7% ex TSB) y una ligera disminución del 0,5% (0,3% Ex TSB) en el trimestre.
El total de recursos de clientes fuera de balance asciende a 40.624 millones de euros a cierre de marzo, un 2,9% interanual más, y los activos totales del grupo ascienden a 253.256 millones (200.441 millones Ex TSB), lo que supone un crecimiento del 3,4% interanual y del 0,5% en el trimestre.
A esto hay que añadir que los activos problemáticos a cierre de marzo muestran un saldo de 7.508 millones de euros (6.210 millones activos dudosos y 1.299 millones activos adjudicados), mientras que la cobertura de activos problemáticos se sitúa en el 53%, y la cobertura de los activos adjudicados del 38%.
La ratio de morosidad del grupo se sitúa en el 3,66% y el coste de riesgo disminuye y se sitúa en 41pbs a cierre marzo de 2022, 8pbs inferior al trimestre anterior y mejora de 28pbs en la comparativa interanual.
