Euros
El organismo también ha iniciado el proceso de revisión del marco de fijación de este colchón para poder activarlo cuando los riesgos son intermedios, ni muy elevados ni muy bajos. Esta es la situación que identifica actualmente para la economía española.
“Frente a una situación previa en la que solo activamos el colchón de capital anticíclico cuando identificábamos que los riesgos eran elevados, ahora nos vamos a mover a un marco en el que vamos a activar el colchón cuando los riesgos son intermedios, es decir, estándar, ni muy altos ni muy bajos”, ha explicado el gobernador de Banco de España, Pablo Hernández de Cos.
El nivel óptimo del CCA para un nivel de riesgos intermedio se ha fijado en el 1%, aunque el supervisor exigirá este nivel de forma gradual en dos años.
El Banco de España contempla establecer primero el nivel del CCA en el 0,5% a partir del cuarto trimestre de 2024, siendo de aplicación el 1 de octubre de 2025. Al año siguiente, el organismo examinará de nuevo el nivel de riesgos de la economía y si estos siguen siendo intermedios, se volverá a elevar el colchón de capital en otro medio punto porcentual, de forma que desde el 1 de octubre de 2026 quede fijado en el 1%.
Hernández de Cos ha considerado que este ritmo gradual permitirá que la acumulación de este colchón tenga un impacto “casi nulo”. Y ha señalado que los bancos “podrán utilizar los beneficios de este año, los beneficios del año que viene y los beneficios de 2026” para dotar este colchón, según Europa Press.
En caso de que los riesgos sean diferentes, el Banco de España podría adoptar la decisión revisar o incluso revertir este plan.
“La fijación de un porcentaje positivo del CCA cuando los riesgos sistémicos cíclicos se sitúan en un nivel estándar reforzará la resiliencia del sector bancario en fases cíclicas adversas, contribuyendo de esta manera a facilitar una provisión de financiación bancaria a la economía real más estable a lo largo del ciclo”, explica el Banco de España.
Un nivel del CCA del 1% se traduce en entre 0,4 y 0,5 puntos porcentuales de capital CET en porcentaje de los activos ponderados por riesgo totales. El CCA de cada entidad se calculará como una media ponderada de los CCA de todas las jurisdicciones en que operen, siendo las ponderaciones los activos ponderados por riesgo relativos de cada jurisdicción.
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